18+
Как доказать мошенничество?
Здравствуйте, помогите доказать факт мошенничества!
В апреле 2008 г. индивидуальным предпринимателем Ботовым Анатолием Алексеевичем, у которого на тот момент мой сын Хайлов Михаил Михайлович работал коммерческим директором, ему было сделано предложение оформить на своё имя ипотечный кредит на сумму 720000 рублей для покупки незавершенного строительством коттеджа по адресу: Омская область, г. Калачинск, переулок Орловский, дом 27 у Кочарян Рузанны Володяевны. Это предложение было вызвано следующими причинами: предложение по приобретению недостроенного коттеджа было срочным и выгодным, а денежных средств у Ботова А.А на тот момент не было; у ИП Ботова А.А. были действующие кредиты в Сберегательном банке, и ипотечный кредит в Омск банке, поэтому сам он кредит взять не мог. Также Ботов А.А планировал получить выгоду по уплате процентов за кредит: проценты по ипотечному кредиту были значительно ниже процентов по кредитам для юридического лица, из-за большого срока кредита ежемесячный платёж по кредиту составлял сумму в пределах 10000 рублей, что также несопоставимо с платежами по кредитам для юридических лиц.
На тот момент мой сын Хайлов М.М являлся отцом двух малолетних детей (сыну было 2 года, а 1 марта родилась дочь) поэтому под угрозой увольнения он не мог отказаться оформить на себя кредит.
Для оформления данного кредита в качестве поручителей выступили: жена моего сына Хайлова Е.В., сотрудники организации ИП Ботова Мугу Р.А. и Лункин И.В., также банк потребовал, чтобы в качестве поручителя без подтверждения доходов выступил я, Хайлов Михаил Олегович. Для оформления кредита требовался предварительный договор купли-продажи квартиры (жилищный кредит - целевой), данный договор был составлен на принадлежавшую Ботову А.А. квартиру по адресу: Омская область, г. Калачинск, ул. Пролетарская, 137, кв. 22 (оригинал находится в Калачинском ОСБ 2234, копия была предоставлена в рамках гражданского дела №2-434/2010, рассмотренного Калачинским городским судом Омской области 3 сентября 2010 г.)
Так как для приобретения незавершенного строительства коттеджа было необходимо 720000 рублей, сумма кредита была определена в 750000 рублей, из-за того, что при выдаче кредита удерживается комиссия в размере 22500 рублей.
На момент оформления данного кредита у Хайлова М.М. уже был действующий кредитный договор №7651 от 9 июня 2006 г. с Калачинским ОСБ 2234 на приобретение жилья по адресу г. Калачинск ул. Орловская, 64, кв.16 в сумме 300000 рублей и действующий кредитный договор № 11886 от 22 ноября 2007 г. на неотложные нужды в сумме 70000 рублей, поэтому была проведена встреча управляющего Калачинским ОСБ 2234 Албутова А.А. и Ботова А.А., которые в присутствии моего сына Хайлова М.М. договорились о том, что на имя моего сына будет оформлен кредит якобы на покупку квартиры по адресу г. Калачинск ул. Пролетарская, 137, кв. 22, принадлежавшей Ботову А.А. , а на самом деле будет приобретён недостроенный коттедж, который Ботов планировал достроить в течение полугода, продать и погасить данный кредит, чтобы не пришлось отчитываться за использование денежных средств по целевому жилищному кредиту.
Кредит сыну был выдан 30 апреля 2008 года (кредитный договор № 12842), причём для принятия решения о выдаче кредита не принималось во внимание, что его жена не работала и не находилась в декретном отпуске, что у него на иждивении помимо жены находились двое малолетних детей, а также с меня Хайлова М.О. даже не потребовали предоставления каких-либо документов, только поставить подпись в кредитном договоре.
Ботов А.А. расписку в получении от Хайлова М.М. денежных средств не написал, убедив его, что данный кредит он будет оплачивать и безо всяких расписок, так как данный кредит взят практически им по договорённости с банком и его планировалось погасить в течение 6 месяцев.
Квартира, указанная в договоре купли-продажи на Хайлова М.М. переоформлена не была, да и вообще не продавалась, никакой недвижимости он в данный период не приобретал.
Несмотря на отсутствие расписки и заявления об увольнении по собственному желанию от 22 сентября 2009 года, с мая 2008 года и по январь 2010 года Ботов А.А. сдерживал обещание оплачивать ежемесячные платежи по данному кредиту, но в феврале 2010 года очередной платёж внесён не был, в связи с чем Калачинское ОСБ 2234 потребовало от заёмщиков и от поручителей уплаты очередных платежей и неустойки, причём вплоть до 17 апреля 2010 г. о неуплате по кредитному договору сына никто не информировал.
С меня, Хайлова Михаила Олеговича, в данный момент как с поручителя по решению суда высчитывают 25% заработной платы, больше никто не участвует в погашении кредита. Подсчитав совокупный доход мой и моей жены-инвалида, оставив на проживание на двоих 3000 рублей в месяц.
Сын Хайлов М.М. по факту мошенничества не раз подавал заявления в следственный комитет. Дело второй год находится на проверке, скорее всего по причине того, что Ботов А.А. является депутатом местного самоуправления.
Сергей Иванов
01 сентября 2011, 22:00
В связи с вопросами, возникшими в судебной практике при рассмотрении уголовных дел о мошенничестве, присвоении и растрате, Пленум Верховного Суда Российской Федерации постановляет дать судам следующие разъяснения:
1. Обратить внимание судов на то, что в отличие от других форм хищения, предусмотренных главой 21 Уголовного кодекса Российской Федерации, мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо либо уполномоченный орган власти передают имущество или право на него другим лицам либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другими лицами.
2. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена статьей 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.
3. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.
Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).
4. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.
Если мошенничество совершено в форме приобретения права на чужое имущество, преступление считается оконченным с момента возникновения у виновного юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным (в частности, с момента регистрации права собственности на недвижимость или иных прав на имущество, подлежащих такой регистрации в соответствии с законом; со времени заключения договора; с момента совершения передаточной надписи (индоссамента) на векселе; со дня вступления в силу судебного решения, которым за лицом признается право на имущество, или со дня принятия иного правоустанавливающего решения уполномоченными органами власти или лицом, введенными в заблуждение относительно наличия у виновного или иных лиц законных оснований для владения, пользования или распоряжения имуществом).
5. В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.
О наличии умысла, направленного на хищение, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство или необходимой лицензии на осуществление деятельности, направленной на исполнение его обязательств по договору, использование лицом фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.
Судам следует учитывать, что указанные обстоятельства сами по себе не могут предрешать выводы суда о виновности лица в совершении мошенничества. В каждом конкретном случае необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства.
Учитывая позицию суда, считаю, что Вам необходимо подать заявление о привлечении лица по факту мошенничества. Звонить смысла нет, т.к. естественное желание сотрудника милиции отфутболить потерпевшего, работы меньше. По Вашему заявлению органы дознания должны будут провести проверку по результатам которой и будет принято решение - возбуждать дело или нет. Если Вам откажут, нужно постановление об отказе обжаловать в прокуратуре, т.к. если в ходе проверки выяснится, что поставщик не принимал меры для поставки товара, а деньги тупо потратил на собственные нужды, то состав преступление есть однозначно.
Евгений Пятковский
10 сентября 2011, 23:23
Составьте с матерью или отцом соглашение об уплате алиментов, типа: я, такая-такая согласна получать алименты на сумму 10 000 рублей в месяц (или больше, законом сумма не ограничена) , а такой-то такой-то согласен из выплачивать, в соответствии с ст 87 Семейного кодекса.
Еще лучше Ваши родители подадут на Вас в суд на уплату алиментов, суд определит сумму (тем более если сын в суде предложит мировую). Дело в том, что выплаты на алименты имеют более раннюю очередность платежа и Вы будете получать до 50% от зп сына, а на кредит денег оставаться не будет.
Это Вам позволит не платить банку.
Если же хотите решить вопрос - подскажу: квартира Ботова находится в Вашей собственности, под обременением... когда сумма неоплаченной суммы достигнет суммы жилья - банк ее заберет.
Юлия Максимова
17 мая 2011, 18:51
Либо по вашему обращению принимают решение о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества либо отказывают, говоря, что необходимо разбираться в рамках гражданского судопроизводства. При решении вопроса о мошенничестве важно наличие умысла на завладение этим имуществом-это трудно доказать.
Предположу, что признать сделку кредита недействительной будет проблематично. Суд в такой ситуации говорит, что это право заёмщика как угодно распорядиться кредитом: для себя взять, кому-то отдать прямо в банке т.п.
Анонимно
03 октября 2011, 17:20
Знаете, случайно прочитали эту проблему на работе. Мы все в шоке от написанного. Сам Калачинск городок маленький, и мы друг друга здесь знаем все. А уж про сына Михаила Олеговича, знает весь город. Деньги видити ли отдал он. Ну что заливать то! Наверное, предприятия такого не осталось в Калачинске, где бы не поработал его сынок. И везде одна и таже проблемма ВОРОВСТВО! У людей денег назанимал отдовать не хочет. Мы за линеей, знаем его с детства, и ребятишки с ним мои выросли. Баламут одним словом. Если говорить про эту проблемму, про кредит этот. Ох, что то с трудом верится, что это Михаил Олегович пишет. А если и так, то уважаемый Михаил Олегович, кто мошенник и есть, то уж точно это ваш сын. Сколько людей пострадало от его рук, и простые люди и предприниматели. С уважением, И...
Ксения Хайлова
15 ноября 2011, 19:40
Анонимный автор, ваши слова один в один повторяют слова Ботова А.А на суде, которые были признаны не обоснованными. Анонимность публикации тоже даёт повод усомнится в авторе. Какие у вас конкретные факты? А проблема в другом! Весь груз ответственности за выплату кредита лежит на Михаиле Олеговиче, а ведь помимо него есть ещё и другие участники договора, и факт сделки сомнителен, уж много ньюансов у этого дела которые не принемаются к вниманию. Именно по этому здесь представленна данная ситуация. Вопрос в том, как освободится Михаилу Олеговичу от оплаты чужого кредита или добится работы специальных органов по поиску других должников. Возможно ли это?
Анонимно
31 марта 2012, 13:20
Здравствуйте, вот Михаил Олегович, мне люди сказали что у вас тут проблемма, действительно городок наш маленький, послушайте историю свершенно не выдуманную, я работал когда то в магазине Авто-макс,но обида которую нанес мне ваш сын до сих пор сидит занозой в моем сердце, Вот вы пишите что он такой прекрасный парень отец двоих детей. И наверное я вас тоже понимаю, так как тоже являюсь отцом своих детей. И что бы не случилось буду наверное заступаться за них, ведь они мои дети. Но приэтом воспитывать их вам все же придется. Так вот, Михаил Олегович,ваш сын работал там же,в магазине автомакс, и уже тогда к нам люди заходили, чего то требовали от него,и пытались предупредить, что бы хозяин нашего магазина смотрел кого на работу берет, но Алексеич только отмахивался от них. Но не вэтом дело. Через некоторое время, ваш сын без спроса взял ключи от автомобиля, это был новенький крытый грузовичек Мерседес или Форд, для каких то своих целей, машина дорогая, мне так всю жизнь за нее расчитываться, значит взял да поехал куда то там на свалку, там стукнул ей бочину об столб, и вернул на место как не вчем не бывало. Потом Алексеечу Ботову сказал что мол не чего не знаю спрашивайте с водителя. Такой позор. Мы все тут, кто тогда работал в магазине друг на друга смотрели с подозрением, думали годали, кто же это мог так сделать. Это может подтвердить Лена Понфилова, Сергей Черняк, Виктор Лебедев и другие которые работали на тот момент. Но так получилось, что нашлись свидетели той аварии и они позвонили: мол кто столб будет ремонтировать,и описали того кто был за рулем. Под напором Ваш сын Михаил тогда сознался. И даже тога Алексеич его не выгнал простил. Если честно,он добрый и честный человек, я не вер что бы Анатолий Алексеевич, мог вот так просто обмануть вашего сына и в это не верит никто. не может быть этого. А если бы и так, то наверное, что то ваш сын Михаил, что то вам не договаривает. Почему анонимно пишу я, да потому что ни кто свашим сыном не хочет связываться. И еще я сам лично видел как ваш сын Михаил Хайлов, подогнал машину своего знакомого и погрузил туда около 5-7 канистр 10 литрового тосола мимо кассы, да и это даже не все. Странно что Алексееч такому доверял еще деньги, и доверял не мало.