18+
Подозрение на использование личных данных для мошеннических схем с участием ООО и физ.лица
Здравствуйте. Есть подозрение на использование личных данных для мошеннических схем с участием ООО и физ.лица.
Физ. лицу случайным образом стало известно о том, что на его имя в банке открыт счет. Данные по счету, а именно ФИО, ИНН, Паспортные данные верны. Номер телефона - сторонний, отношения к физ. лицу не имеет. Хотя это не проверялось, но доступа к этому номеру точно нет.
На физ. лицо некая ООО сделала аванс. Никакого отношения физ. лицо к этой компании не имеет. Договоров найма и пр. не подписывалось.
ООО открыто несколько месяцев назад.
По адресу регистрации этого ООО ещё открыто некоторое количество ООО также несколько месяцев назад.
Банк довольно крупный. Как был открыт счёт - неизвестно. По зарплатной программе, возможно.
1. Как правильно поступить физ. лицу? Что делать и чего делать не надо?
2. Как отследить все банки, счета в которых могли быть открыты без его ведома по схожим схемам?
Виктория Кочеткова
20 апреля 2019, 21:46
Здравствуйте!
1. Претензию юрлицу (работодателю);
2. Претензию в банк, плюс затребовав выписку по лицевому счету;
3. Заявление в полицию;
4. Претензию оператору сотовой связи, по номеру телефона, к которому привязан расчетный счет в кредитной организации, на ваши ли персональные данные оформлен этот номер;
Проверить на сайте Госуслуг свой лицевой счет, значится ли это юрлицо, как ваш Работодатель, который начисляет вам зп, страховые взносы https://www.gosuslugi.ru/.
Проверить все банки на наличие открытых на вас счетов не получится, такой единной системы нет. Это вы узнаете, когда из банка вам придут какие-то сведения о чем-то.
Виктория Кочеткова
20 апреля 2019, 22:02
Как составить заявления (претензии):
https://taktaktak.ru/blog/posts/2014/01/instruktsiya-po-sostavleniyu-zayavleniya/ О форме заявления в любые инстанции
Виктория Кочеткова
02 мая 2019, 21:01
Здравствуйте!
Давала вам консультацию и вот на днях сама выяснила, что в довольно крупном банке на мои персональные данные открыт счет. Выяснила после слияния двух крупных банков в один банк. К сожалению, нет единой базы, где можно было бы проверить свои данные, где в каком банке на ваши персональные данные открыты счета, взяты кредиты, оформлены вклады.
Общаться с банком бесполезно, писать им претензии бесполезно, т.к. персональные данные соответствуют. И не смотря на то, что дата открытия счета, когда я ни являлась ни клиентов ни одного из банков, заявлять бесполезно.
Каким образом, по вашим документам открывают счета и т.п. в кредитных организациях, ответ один - только при личном присутствии гражданина. Хотя, как мы понимаем из таких ситуаций, что это совсем не соответствует действительности, просто ни одна кредитная организация без доказательств и лучше со стороны органов следствия, не признает наличие таких преступных фактов.
Что делать, счета они закрывают только при личном обращение банк, т.е. обращайтесь в банк, подавайте заявление на закрытие счета, на блокировку или аннулирование всех карт, которые привязаны в этому счету. И выясните сразу же, какие счета, карты, кредиты, вклады оформлены в этом банке на вас, на всякий случай, и если есть, то закрывайте все.
И конечно, лучше подать заявление в полицию по данному факту.
Виктория Кочеткова
02 мая 2019, 21:06
И еще один совет, как от делопроизводителя и кадровика, никогда работодателю не отдавайте паспорт, чтобы с него делали ксерокопию, да и ни в каком другом месте, кроме тех организаций и учреждений, где это предусмотрено.
При трудоустройстве ст.65 ТК РФ вы должны только предоставить документы, но вот копии с этих документов вы не обязаны давать разрешение, а тем более с паспорта.